Las aseguradoras de hogar más competitivas están comenzando a aumentar las primas

Los datos de Consumer Intelligence muestran que las primas promedio de las aseguradoras de vivienda más competitivas han caído un 7,9 % en los últimos seis meses.

El coste medio de las mejores ofertas de seguros de hogar ha caído un 7,9% hasta las 136 libras esterlinas en los últimos seis meses. Sin embargo, el último índice de precios de seguros de hogar de Consumer Intelligence ^¹ dice que las primas de los proveedores más competitivos pueden empezar a subir de nuevo.

“Estamos comenzando a aumentar los precios en el extremo competitivo del mercado. Aseguradoras como la popular aplicación Getsafe, que había bajado los precios durante todo el verano, aumentaron sus primas en octubre”, dijo Harriet Devonald, gerente de productos de Consumer Intelligence.

El índice, que rastrea las primas promedio de las cinco pólizas de seguro de hogar más competitivas disponibles, muestra que las primas de los proveedores más competitivos siguen aumentando un 4,1 % en un período de 12 meses.

Gran parte de los aumentos anteriores estaban relacionados con la prohibición de caminata de precios de la Autoridad de Conducta Financiera, que entró en vigencia en enero de 2022, lo que inicialmente resultó en primas más altas tanto para clientes nuevos como para renovaciones.

Los códigos postales de Londres continúan dominando las áreas más caras para el seguro de hogar, y los londinenses pagan un promedio de £ 185 por una póliza anual de edificios y contenidos. La siguiente área más cara es el sureste (£141), mientras que las regiones más baratas son el noreste (£122), East Midlands (£125) y West Midlands (£128).

vista a largo plazo

Las primas generales ahora han bajado un 3,1 % desde que Consumer Intelligence comenzó a recopilar datos por primera vez en febrero de 2014.

«El seguro de hogar tiende a ser un mercado muy competitivo, lo que ayuda a mantener bajos los precios generales», dice Devonald.

en las regiones

Todos los hogares del Reino Unido han visto aumentar su seguro de hogar en los últimos 12 meses. Los mayores aumentos anuales se registraron en el noreste (6,7 %), Gales (5,1 %) y East Midlands (5,0 %).

Más recientemente, las primas solo están aumentando en Londres: un 0,6% más en los últimos tres meses. Todas las demás regiones del Reino Unido ahora están en reversa, con las mayores caídas de tres meses en West Midlands (-4.4%) y South West (-3.9%).

diferencias de edad

La edad de una persona ahora hace poca diferencia en el costo del seguro de artículos domésticos. Apenas un cinco separa el coste anual del seguro de hogar para menores de 50 (£138) y mayores de 50 (£133).

Sin embargo, los costos de seguro para los mayores de 50 años aumentaron más en los últimos 12 meses, un 7,0%, más rápido que los de los menores de 50 años, cuyos precios aumentaron solo un 2,0% durante el mismo período.

edad de propiedad

Las propiedades de nueva construcción (aquellas construidas desde 2000) siguen siendo las más baratas de asegurar: £124 por una póliza anual. Las casas antiguas siguen siendo las más caras de asegurar, y las casas de la era victoriana construidas entre 1850 y 1895 atraen los costos de seguro de hogar más altos de £ 166.

El único grupo de edad de propiedad que vio primas más baratas durante los últimos 12 meses, aunque con una caída de precio de solo 0,6%, fue el de las casas construidas entre 1910 y 1925. Mientras que en el mismo período, las propiedades construidas entre 1850 y 1895 y entre 1950 y 1975 experimentaron los mayores incrementos, con un 6,3% y un 5,9% respectivamente.

El índice de precios de seguros para el hogar de Consumer Intelligence se compila utilizando cotizaciones de consumidores reales de sitios web de comparación de precios (PCW) y los principales vendedores directos. Los datos son utilizados por la Oficina de Estadísticas Nacionales, los reguladores y los proveedores de seguros como un punto de referencia definitivo de cómo están cambiando los precios para los consumidores.

^¹ El índice y los precios promedio se calculan a partir del promedio de las 5 primas más económicas principales reembolsadas a través de los PCW y las principales marcas directas en el mes anterior hasta el promedio de las 5 principales en el mes actual. Los números mensuales se concatenan para crear el índice de precios de tendencia a partir de un punto de partida del 100 % en el mes base.